保险业
2018-10-16

概  况

保险机构

截至2017年底,青岛市有保险公司66家。其中,产险公司34家,寿险公司32家;中资公司49家,外资公司17家。有保险中介法人机构55家、分支机构86家。

保险市场发展状况

2017年,青岛市保险业为全市提供风险保障金额22.32万亿元,同比(下同)增长32.9%。累计支付赔款120.4亿元,增长5.92%。全市保险业实现保费收入396.7亿元,增长18.1%。其中,产险公司实现保费收入110.6亿元,增长2%;人身险公司实现保费收入286亿元,增长25.8%。保险业缴纳和代缴税款23.7亿元,增长16.7%。保险从业人员达到13.3万人,增长34.3%。

保险监管与发展

服务实体经济

发挥保险的融资增信功能 2017年,青岛市保监局扩大专利权质押贷款保证保险覆盖面,提升保障能力,全年为36家次企业提供融资支持,融资额达1.34亿元。推动胶州市、平度市开展小额贷款保证保险试点,为小微企业、农业种养殖大户和农村各类生产经营合作组织以及城乡创业者提供保险融资增信支持。

服务一带一路倡议 2017年,青岛市优化短期出口信用保险产品设计,推进中长期出口信用保险和海外投资保险发展,支持青岛市及山东省企业参与“一带一路”沿线国家和地区的重大基础设施、重要资源开发、关键产业合作。全年为6768家企业的出口贸易和海外投资提供300亿美元的风险保障。

探索保险资金服务实体经济新路径 2017年,青岛保监局会同市金融办等部门与中国保险资产管理业协会开展深入合作,筹备建立保险资金运用平台。截至2017年底,保险资金在青岛市的运用规模达269亿元,比年初新增64亿元,其中长期股权投资11亿元、信托投资60.4亿元、PPP(公共私营合作制)25.2亿元。有29家保险公司在青岛市开展项目投资。

服务青岛市法人保险公司建设 2017年,青岛保监局跟进外资、寿险、再保险等法人保险公司筹建的材料申报、审批进程工作,为青岛市法人保险公司的筹建提供政策指导和技术支持。加强对已成立法人保险机构的支持力度,增强综合发展实力。

参与社会治理

助力脱贫攻坚战略 2017年,青岛市精准对接贫困人口农业保险需求,防止因灾致贫、因灾返贫。全年农业保险累计赔付1.8亿元,受益农户达32万户次。精准对接贫困人口民生保险需求,开发扶贫保险,兜住困难群众生产生活底线。平度市精准扶贫医疗保险项目完成签约,为7000余户共1.6万贫困人口提供补充医疗保障。

参与社会治理体系建设 2017年,青岛市开展校园方责任保险、环境污染责任保险、医疗责任保险等险种。引导保险公司参与青岛市安全生产责任保险试点工作,用责任保险置换安全生产责任准备金,减轻企业负担,全年为662家(次)的企业提供风险保障15.52亿元,支付赔款424.26万元。

完善基本医保商业保险公司经办模式 2017年,青岛保监局建立医保经办项目季度数据报送制度,及时跟踪项目进展情况;推动互联网+经办、智能控费、智能结报系统等新技术的应用。与市残联协调优化保障方案,推出60岁以下残疾人意外保险项目,惠及全市12万名残疾人;与市民政局研究推出困难居民刚性医疗支出兜底救助项目,解决部分大病患者政策范围之外个人自付费用较高的问题,完成市政府年初确定的“市办实事”中保险领域的任务。

参与突发灾害事故的应急处置 2017年,青岛市保险业发挥经济补偿功能,参与青岛市防灾减灾体系建设。在河北省承德市青岛旅游客车交通事故、即墨区华骏物流园火灾、城阳区王子制袋公司火灾等事故的处置中协助做好现场救助,开辟保险理赔绿色通道,及时支付赔款。

防范保险领域风险

加强风险排查 2017年,青岛保监局重点排查流动性风险、创新业务风险、外部传递风险、非法经营风险、声誉风险、群体性事件风险等六大类风险。定期更新保险机构风险监测台账,绘制风险地图,根据不同机构的实际情况因司施策。

防范重点领域和重点公司风险 2017年,青岛保监局定期监测投资型险种满期给付和退保风险、中短存续期业务占比较高公司流动性风险。加强风险提示和防范宣导,全年未出现群体性事件和系统性风险。

防范保险中介领域风险 2017年,青岛保监局开展中介机构高管人员风险防控专题培训。坚持各级保险中介分支机构负责人专职化,强化监管法规测试和履职能力考查。加强与市工商局等部门的合作,清理无证经营和超范围经营的机构。

做好互联网保险和网络互助机构专项整治 2017年,青岛保监局贯彻落实《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》。辖区内列入重点整治对象的互联网保险从业机构8家全部完成整改,其中4家机构退出互联网保险业务经营。

推进保险领域改革

做好商业车险二次费改工作 2017年7月,全国开展第二次商业车险费率改革,青岛市成为全国首批选择自主折扣系数“双75”方案的八个地区之一。青岛保监局引导产险公司做好新费率方案的对接,部署系统切换,做好日常数据监测和问题处置,确保二次费改有序推进。2017年12月1日,与市地税局等部门合作开展商业车险电子保单试点。

落实保险中介机构注册资本金托管和保险公估机构备案政策 2017年,青岛保监局督导落实资本金托管政策,定期核查法人中介机构资本金托管情况,辖内保险代理和保险经纪46家法人中介机构全部完成注册资本金托管。指导辖内保险公估机构落实备案新政,完成9家法人机构和4家分支机构的备案工作。

推进税收优惠型商业健康保险发展 2017年,青岛保监局定期监测分析运行数据,组织实地座谈调研,指导试点公司做好销售管理和业务开展。截至2017年底,青岛市具备试点资质的保险公司达20家,12家公司完成出单。全年投保人数3526人,覆盖70家企业,赔付41人次共14万元。

深化胶州市保险创新发展试验区建设 2017年,胶州市保险创新发展试验区启动小额人身保险、计生家庭险、农产品价格指数保险、小微企业贷款保证保险、居民家庭民生综合保险、精准脱贫养老保险等创新险种,构建起四级保险服务网络。

保护保险消费者权益

查处损害消费者权益案件 2017年,青岛保监局开展打击损害保险消费者权益的“亮剑行动”,对28万张保单进行客户信息真实性筛查,对5万余条小额理赔监测指标进行核验。全年调查涉嫌违法违规的投诉149件,采取监管谈话等监管措施5次。

督促保险公司改进保险服务 2017年,青岛保监局开展保险小额理赔服务质量监测,汇总整理平均索赔支付周期、5日结案率、获赔率等关键指标,在行业内通报。连续两年开展保险公司服务评价,形成符合青岛地区实际的评价标准和评价规则,并将服务评价结果向社会主动公开。

推进诉调对接机制 2017年,青岛保监局指导调解中心出台《青岛市保险纠纷调解中心费用管理办法》,组织保险机构签订《青岛市保险纠纷执行调处公约》,提高调解协议履约率。新聘34名调解员到新设的诉调对接工作站。全年调解中心共受理消费者调解申请993件,调解成功210件,涉及金额2460万元,调解成功后保险公司履约率100%。

(青岛市保险学会)

中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司

业务概况

截至2017年底,中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司有职能部门19个、支公司15个、营业部3个、专营团队7个、三农营销服务部59个、三农营销服务站46个和三农服务网点333处,有合同制员工1287人、营销员6180人。业务范围涵盖机动车辆险、财产险、船舶险、货运险、责任险、信用保证险、意外健康险、航空险、农业保险等业务领域,在售保险产品1000余个。2017年,实现保费收入29.25亿元,承担保险责任金额2.75万亿元,支付赔款15.49亿元,缴纳和代征税收4.03亿元,进入销售收入“青岛企业100强”,连续三年获山东省“消费者满意单位”称号。

                     2017年5月10日,中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司推出直升机救援服务,

                 是青岛市首家推出该项服务的保险公司。(人保财险青岛市分公司供稿)

业务拓展

2017年,中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司使用“掌上人保”、微信平台和移动查勘系统,推行“优先服务、限时服务、专属服务、增值服务”等服务措施,成为青岛市首家推出直升机空中救援服务的保险公司。与市扶贫协作办签署合作协议,加快推动扶贫保险、普惠金融等业务,开办“政银保”、“科技贷”、支农融资等业务;承保全市政策性农险、医责险、校园方责任险、精神病监护人责任险等业务,治安家财险全市承保户数达到84%,残疾人意外伤害保险实现县域市场全覆盖;承保标准动车组“复兴号”、济青高铁、青岛地铁、俄罗斯浮船坞等重点工程项目以及青岛港集团、海尔集团、青岛啤酒股份有限公司等企业;全国首创政策性鸡蛋期货保险并获青岛市金融创新奖一等奖,签出执行悬赏保险山东首单、地震巨灾保险青岛首单等。

(韩 菲)

 

中国太平洋财产保险股份有限公司青岛分公司

业务概况

2017年,中国太平洋财产保险股份有限公司青岛分公司有管理部室14个、经营单位18家,其中市郊支公司12家、专业化销售团队6家。实现保费收入12.23亿元,其中车险保费收入8.99亿元、非车险保费收入3.24亿元。全年累计赔款给付7.1亿元。

经营管理

2017年,中国太平洋财产保险股份有限公司青岛分公司突破非车险险种创新领域,启动环境污染责任保险、专利权抵押贷款保障保险、个人信用保证保险,推动服务中小微企业的政银保三方合作。开办科技企业专利权质押贷款保证保险,被国家称为“青岛模式”,在《人民日报》刊发专题报道;推进信用保险,与海尔集团、海信集团、青啤集团等客户签约,助力企业走出国门;开展政策性农险,开发胶州大白菜目标价格保险;推进政银保合作,配合市政府、银行业共同研究制定《农村土地经营权抵押贷款保证保险》合作方案,建立政银保三方风险共担机制;签约青岛地铁、胶东国际机场、青日连铁路、青啤集团、青建集团等企业,签约中车青岛四方机车车辆股份有限公司首台(套)重大技术装备综合保险项目等重大项目。

优质服务

2017年,中国太平洋财产保险股份有限公司青岛分公司应用高科技3G移动视频同步查勘定损系统、智能化理赔速算系统和“一袋式”定损材料免费快递及网银支付赔款服务等,提升保险理赔时效,举办首届“客户节”,推出“太好赔”服务品牌;推广微信投保、微信理赔、码上保业务,简化操作流程,提升服务时效。

(李桂龙) 

中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司

业务概况

2017年,中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司(简称“平安产险青岛分公司”)业务范围覆盖青岛、淄博、潍坊、烟台、威海、日照、临沂等7个城市,有在职员工2282人。全年保费收入59.7亿元,其中青岛地区保费收入21.38亿元。获“青岛市纳税50强”“青岛市最佳车险理赔服务产险公司”“山东省消费者满意单位”“全国优质服务公众满意单位”等称号。

经营管理

2017年,平安产险青岛分公司优化业务结构,推动完善民生保障体系,改善保险服务;坚持防范风险,优化监测预警机制;改革创新,优化环境,规范行业,健全体制。2017年3月,平安产险青岛分公司实行“510城市现场极速查勘”(查勘员5~10分钟到场),应用LBS(基于位置的服务)大数据、智能调度科技、智能定位等技术,提升出险案件现场查勘处理时效,实现城市现场报案案件“零等待”(自助拍照)与10分钟内到勘占比93.41%。实行“一键包办”,针对客户理赔痛点,提供包办事故责任调解、包办三者直赔、包办小额人伤直赔、包办事故车接送、包办施救费直赔等“一揽子”解决方案。实行视频报案,通过使用“视频报案”APP在线实时完成事故查勘,轻微事故实时定损赔付。推出“出院即赔”理赔升级服务,住院期间即可确定赔偿方案,出院即可得到赔付。推出微信小程序“客e宝”,功能包括理赔助手(线上急速报案、赔案进展实时查询、专属经理一键呼叫)、保险顾问(保单查询、在线续保、在线评估咨询)、风险管家(灾害预警、风险评级可视查询、风控预约及培训)等。

优质服务

2017年,平安产险青岛分公司开展“五大无忧”服务(挪车无忧、违章缴罚无忧、刮碰无忧、年审代办无忧、门店排队无忧),提升服务质量、提高服务效率。启用首家3.0门店城阳支公司门店,转型升级产险客户服务。推出“电子保单”项目,上线“车险电子保单、增值税电子普通发票、个人车险电子投保单”,简化承保作业流程。

(王 超)

中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司

业务概况

截至2017年底,中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司设15个分支机构;有各类营销服务机构84个,设标准化客户服务柜面11个;有正式员工566人,保险营销服务人员超过1万人。2017年,实现规模总保费33.6亿元,同比增长16%;完成给付金额16.07亿元,其中理赔给付7.1亿元、满期和年金给付8.97亿元。获“服务地方经济贡献奖”“2017年青岛好口碑企业”等奖项。

经营管理

2017年,中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司实施创新驱动发展战略,把握市场发展机遇,推进公司业务向高质量发展转变。参与社会民生保障项目,借助政府支持推进政保业务。与青岛西海岸新区、城阳区、即墨区、胶州市等区(市)政府合作开展居民小额保险的承保服务工作,为300余万名农村和城镇居民提供惠民性保障;与即墨区、青岛西海岸新区计生部门合作,开展独女户母女保险、计生家庭意外险、计生干部意外险等多种计生保险项目,保障覆盖20余万人。中标青岛市市内六区的居民长期医疗护理保险和居民大病保险,协助社保做好社保经办服务工作。

优化服务

2017年,中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司加快“科技国寿”建设步伐,助力销售、服务、运营转型。利用“e店”“e宝”平台,支持保险产品社交化销售;加快“e职场”“易学堂”“大健康”等一批“e化”工具的推广应用,提高智能运营效率,提升离柜率、“e化”服务比例;构建职场线上、线下相结合的统一运营和自主经营平台,实现团队管理、教育培训、考核追踪、文化建设平台的数字化;加快推进智能语音、柜面机器人项目建设进程,提升智能化客户服务水平。

社会公益

2017年,中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司与青岛市妇女联合会签订“关爱女性,精准扶贫”合作框架协议,向青岛市红十字会妇女儿童梦想基金捐赠5万元;针对扶贫领域的困难女性群体向市妇联捐赠391万元风险保额的安康保险产品等。

(纪雪艳)

中国太平洋人寿保险股份有限公司青岛分公司

业务概况

截至2017年底,中国太平洋人寿保险股份有限公司青岛分公司(简称“太平洋人寿青岛分公司”)设有13家分支机构、10个营业服务柜面,外勤营销队伍8000余人。实现个险新保期缴3.9亿元,同比(下同)增长46.7%,增长量居太平洋人寿系统第三位;实现标保20.4亿元,增长54.8%,目标达成率121.8%。新保期缴增速46.70%。实现非健康险保费3500万元。 

技术创新

2017年,太平洋人寿青岛分公司加快布局企业级移动应用,聚焦客户端,形成以“神行太保”、“太平洋寿险”APP、 “太平洋寿险”官微及“科技个险”等四大应用平台为主要构成的企业级移动应用体系,推动销售和服务模式在业内率先转型。推广移动保全、移动贷款、移动领取、移动回访、微服务等系列移动服务功能,提升客户黏度和服务体验。

优化服务

2017年,太平洋人寿青岛分公司开展“柜面创新服务体验之旅”活动,邀请客户感受柜面无纸化办公,体验“太平洋寿险”APP等移动新技术应用;建立“总经理接待日”制度,开通咨询专线和绿色通道,安排专人向客户普及各类保险知识,解决处理投保理赔难题;完善客户服务体系,推进基础服务标准化、增值服务差异化,提升客户满意度,保障保险消费者的合法权益。

(中国太平洋人寿保险股份有限公司青岛分公司)

中国平安人寿保险股份有限公司青岛分公司

业务概况

中国平安人寿保险股份有限公司青岛分公司辖青岛、淄博、潍坊、临沂、日照、威海、东营、滨州等8个地市级分支机构。2017年,个险渠道实现新单保费收入48.04亿元,同比(下同)增长43.36%。其中,青岛地区个险渠道实现新单保费收入15.83亿元,增长38.29%,居青岛同类保险市场首位。 

经营管理

2017年,中国平安人寿保险股份有限公司青岛分公司秉持“队伍为基、客户经营、荣誉为先、共好成长”的经营方向,借助费率市场化产品综合优势,推动产品结构优化调整,保障型产品保费收入实现快速增长。通过个险、银保、公司直销等3条渠道服务客户,推动产能提升。

优化服务

2017年,中国平安人寿保险股份有限公司青岛分公司通过引导业务队伍销售重疾保障类产品,推动保额销售,倡导“保险回归保障本源”的理念;打造寿险优质理赔服务体验,搭建“互联网+”理赔新模式,推广“安e赔”在线理赔项目,通过业务员端口袋e、客户端平安金管家APP、运营督导端快易达等APP实现理赔在线申请功能。

(周 琪)

泰康人寿保险有限责任公司青岛分公司

业务概况

2017年,泰康人寿保险有限责任公司青岛分公司(简称“泰康人寿青岛分公司”)辖各级机构51家,其中支公司11家、营销服务部39家;营销业务员达1万人。全年规模保费突破20亿元;“大个险”承保标保超过5亿元,同比增长45%;年度新单价值超过2亿元;理赔金额4244.4万元;纳税6647.6万元。进入青岛服务业50强,获“2017年度青岛好口碑企业”“2017年度青岛金融创新企业奖”等称号。

合规管理与创新服务

2017年,泰康人寿青岛分公司修订各项制度40项,明确内部控制流程,加强风险防控;加强培训宣讲,提升员工合规经营意识;组建合规队伍,加强违规问题自查自纠。泰康人寿青岛分公司举办“客户体验节”活动,贯彻“互联网+大健康”战略,践行医养融合创新经营模式,实现虚拟金融产品与实体养老服务相结合、养老理财和养老消费相结合。推行电子化投保、微信理赔等创新服务,打造“康乃馨理赔服务”品牌,开展“重大疾病就医绿色通道”服务。

(姜佳佳)

新华人寿保险股份有限公司青岛分公司

业务概况

2017年,新华人寿保险股份有限公司青岛分公司有支公司9家、营销服务部1家、内外勤员工4000余人。实现核心业务规模保费13.33亿元,同比(下同)增长3.9%;新契约首年期交保费3.45亿元,增长14.6%;十年期交保费1.98亿元,增长18.2%;续期保费收入9.4亿元,增长25%。获“服务地方经济贡献奖”“最佳保险服务机构”“2017年青岛好口碑企业”等称号。

经营管理

2017年,新华人寿保险股份有限公司青岛分公司围绕“组织发展、客户经营、基础管理”三大核心工作,全面推进公司转型发展,提高自主经营水平,坚持合规经营,守住风险底线。全年缴纳税款4073万元,增加536万元,增长15.2%。

优化服务

2017年,新华人寿保险股份有限公司青岛分公司累计支付理赔金额6895.71万元,增长30%;全年累计赔付1.77万件,移动理赔覆盖率100%,已结案件中95.48%的理赔案件通过移动理赔完成。加强理赔时效,5000元以下小额理赔1小时结案,全部案件平均理赔时效为1.07天,复杂案件不超过30天。通过全媒体互动服务平台网站、掌上新华、E保通、CRM(客户关系管理)、邮件、短信、微信等七大“E化”服务手段,搭建完善服务体系,提升服务水平。 

公益项目

2017年,新华人寿保险股份有限公司青岛分公司开展政府合作项目,续保“即墨市民小额意外保险”和“60岁以上老年人意外伤害保险项目”;参与“平度市教育发展基金捐赠项目”,专项用于困难师生救助、优秀师生正向激励等;中标“平度市精准扶贫医疗保险项目”,提供住院医疗费用补充报销。

(周 晓)

太平人寿保险有限公司青岛分公司

业务概况

2017年,太平人寿保险有限公司青岛分公司总保费38.5亿元,居青岛市寿险市场第二位,市场占比13.5%,同比增长23.3%,累计赔付支出4.93亿,创造税收超过1.22亿元,带动青岛市1.7万余人就业。获青岛市“守合同重信用”企业、2017年度优秀保险机构、2017年度最佳服务保险机构、2017~2018年度金凤凰杰出寿险品质奖等称号。

优化服务

2017年,太平人寿保险有限公司青岛分公司优化客户服务,完善组织架构,新设客户服务部,举办VIP客户年度回馈、客户生日问候、“闻香识女人”香水体验等活动。推出“微信贷款”“保险服务密码”“柜面绿色通道”等业务;举办年货节、经典儿童舞台剧巡演、于丹教授国学讲座、让世界爱上中国品牌、名家之约高端讲座等活动。 

公益活动

2017年,太平人寿保险有限公司青岛分公司启动以“爱心手拉手,太平伴成长”为主题的公益创新孵化项目,累计捐助书本8200余册,帮助100余名特殊儿童;获第七届“微尘公益之星”提名奖(企业)。

合规建设

2017年,太平人寿保险有限公司青岛分公司开展合规及风险管理工作,印发《太平人寿青岛分公司合规风险评估与机构分类管理办法》;加强反洗钱培训,结训193个班次,参训人员1.2万余人次;优化合同流转和管理,全年共出具法律意见书610件。

(吕 敏)

北大方正人寿保险有限公司青岛分公司

业务概况

2017年,北大方正人寿保险有限公司青岛分公司实现保费收入31652.69万元,同比(下同)增长26.5%。其中,寿险产品中传统产品保费收入12181.75万元,占寿险保费收入的52.4%;分红产品保费收入10948.77万元,占比47.1%;万能险产品保费收入95.6万元,占寿险保费收入的0.4%;投连产品保费收入6.9万元,占比0.03%。连续七年获青岛新闻网“最具品牌影响力寿险公司”称号。

经营管理与优化服务

2017年,北大方正人寿保险有限公司青岛分公司坚持以个险为主、电银团为辅的营销模式;加强团队业务能力建设和基础管理。加大招募力度,启动 WPP(西点计划)项目,截至2017年底,有13人成为MDRT(百万圆桌会议)成员。在“全国保险公众宣传日”活动期间,开展“走进三菱重工企业、电销公益跑”等系列活动。开展为期两个月的第五届客服节活动,举办“爱,启程”“爱,同行”“爱,表达”“爱,绽放”“爱,延续”等五大系列主题活动。开展“北大公开课”“客户观影”等活动。

(北大方正人寿保险有限公司青岛分公司)

德华安顾人寿保险有限公司青岛分公司

业务概况

截至2017年底,德华安顾人寿保险有限公司青岛分公司(简称“德华安顾人寿青岛分公司”)有正式员工181人、销售人员4600余人,开设5家中心支公司及20家支公司(营销服务部),业务范围覆盖人寿保险、健康保险、意外保险等。2017年,个险新单标准保费实现5688.8万元,同比增长195%,13个月继续率突破85%。

经营管理

2017年,德华安顾人寿青岛分公司加强费用管控和考核,提高资源使用效率,实现资源优化配置;推行人才战略,加强人才储备,优化绩效考核机制,提高管理队伍整体素质水平;制定中后台部门服务承诺,强化后勤服务意识,提升公司服务质量,打造高品质的服务团队。获第二届山东金融博览会“金博会贡献”奖、“2017年青岛好口碑企业”及“2017年度财富(青岛)活力之星”等称号。

优化服务

2017年,德华安顾人寿保险青岛分公司建立并执行销售、承保、回访、保全和理赔给付等各环节的服务标准,公开服务承诺。微信销售服务平台满足客户在线购买保险产品,提供全天24小时在线自助服务。推出多渠道便捷报案、报案后2小时反馈、快速理赔通道、理赔全程透明、迟延补偿利息、差一补二、VIP绿色通道、突发事故预付赔款等8项措施。举办“总经理接待日”活动,解决消费者合理诉求;贯彻落实“双录”(录音录像)工作,维护保险消费者合法权益;组织开展“全国保险公众宣传日”、“悉心呵护,E路有你”客户服务节等活动。

(德华安顾人寿保险有限公司青岛分公司)