概 况
行业主体数量维持稳定
2019年，青岛市保险业发展态势良好，业务结构优化，主要经营和监管指标处于合理区间。截至2019年底，青岛市有保险法人机构1家（中路财产保险股份有限公司），与上年度持平。保险省级分支机构67家，比上年增加1家（东海航运保险青岛分公司），其中财产险机构35家、人身险机构32家。有各类专业中介法人机构61家、各类专业中介分支机构131家。
市场规模保持稳健增长
2019年，青岛市保险业实现保费收入486.87亿元，同比（下同）增长10.8%，保费增速高于全省平均水平（9.19%），低于全国平均水平（12.17%）。在全国15个副省级城市中保费规模居第九位，保费增速居第十一位。在全国5个计划单列市中保费规模居第二位，保费增速居第三位。财产险公司实现保费收入132.75亿元，下降0.04%；人身险公司实现保费收入354.12亿元，增长15.5%。保险业总资产达885.55亿元，增长9.76%。
社会贡献不断提升
2019年，青岛市保险业累计提供风险保障金额27.6万亿元，增长18.07%。其中，产险公司保障金额15.62万亿元，增长40.66%；人身险公司保障金额11.98万亿元，下降2.36%。保险业累计赔付金额143.64亿元，增长1.69%。其中，财产险公司累计赔付74.73亿元，人身险公司累计赔付68.91亿元。保险业新增保单件数4622万件。其中，财产险公司新增保单4000万件，人身险公司新增保单622万件。全年保险业从业人员达到12.5万人。
服务实体经济质效双升
2019年，青岛市保险业助力产业转型升级，推广首台（套）重大技术装备保险项目，为中车青岛四方机车车辆股份有限公司复兴号高速动车组、中国船舶重工集团有限公司隧道掘进机、轻工机械筒纱智能包装物流系统等科技密集型装备制造业项目提供风险保障。精准发力融资增信，科技型中小微企业专利权质押贷款保证保险项目发挥财政资金补贴贷款利息和保费的支持作用，助力146家企业获得低成本银行贷款3.3亿元。加大助农惠农力度，农业保险全年提供风险保障66.94亿元，增长7.6%，累计赔付1.44亿元，受益农户达30.4万户次。保驾护航对外贸易，出口信用保险全年提供风险保障2725亿元，支付赔款6.39亿元。
服务社会民生持续深入
2019年，青岛市大病保险覆盖759万人，承保保费5.43亿元，累计赔付5.71亿元、48.27万人次。为全市1763家企业提供企业年金受托管理服务，涵盖5.69万人，受托管理资产余额43.44万元。推进社会保障体系建设，长期护理保险承保保费4.83亿元，涵盖490万人，累计赔付2.99亿元；老年人意外险承保保费4381万元，涵盖183万人，赔付2896万元；残疾人意外险参保人员11.5万人；扶贫保险赔付368万元。
筑牢风险防线
2019年，青岛市财产险公司盈利水平改善。除中国出口信用保险公司山东分公司外，青岛财产险公司综合成本率为97.71%，下降0.38个百分点；实现净利润3.45亿元，增长42.19%。人身险公司满期给付和退保风险总体可控。全年满期给付23.69亿元，下降3%；退保118.18亿元，下降16.68%。
高质量发展态势稳健
2019年，青岛市财产险公司向非车险业务转型，非车险业务占比30.5%，提升3.1个百分点，全年13个非车险险种中有10个实现保费收入正增长；车险市场乱象得到有效管控，全年车险综合费用率38.93%，下降4.99个百分点。人身险公司业务结构整体优化，保障类险种发展较快，偏重保障功能的健康险产品实现保费收入87.01亿元，增长22.02%；行业回归本源形势良好，理财类产品销售规模下降，全年保户投资款新增交费93.67亿元，下降8.6%。
（张一鸣）
中国出口信用保险公司山东分公司
业务概况
2019年，中国出口信用保险公司山东分公司扩大服务支持企业覆盖面，全年服务支持全省对外经济贸易企业超过2万家；提升服务支持全省一般贸易出口覆盖面，全年支持一般贸易出口额超过335亿美元。提升风险补偿作用，全年收到全省外贸企业新增报损案件1268宗、涉及金额2.9亿美元；向企业支付赔款8700万美元。
经营管理
2019年，中国出口信用保险公司山东分公司运用中长期出口信用保险、海外投资保险支持对外经济合作和“走出去”项目金额25.5亿美元，支持塞内加尔联合国西非办公楼“公私合营”模式项目。承保塞尔维亚高性能子午线轮胎生产厂项目、白俄罗斯发动机生产工厂项目等“一带一路”重大项目3个，其中塞尔维亚高性能子午线轮胎生产厂项目属于“第八次中国—中东欧国家领导人会晤”成果清单项目。9月9日，与青岛市政府签署《推动青岛市打造“一带一路”国际合作新平台战略合作协议》。11月，申报的“投建营”一体化的孟加拉国艾萨拉姆项目《政策性金融助力我市国家级产能合作项目成功落地》获2018年度青岛市金融创新奖之项目创新奖。
风险管理
2019年，中国出口信用保险公司山东分公司加强风险管理，提高企业风险保障。为企业量身定做风险管理方案，就纺织、农产品、整车等重点行业，开展“理赔追偿看风险”暨“百日巡讲”系列宣传活动13场，参与企业720余家，超过1100人次。
普惠金融
2019年，中国出口信用保险公司山东分公司服务小微企业数量、覆盖面、出口额均居全省首位。全年承保支持小微企业超过3200家，覆盖率达30%，支持小微企业出口额超过23.5亿美元。借助平台政策支持，为小微企业提供专项服务团队、专案处理通道、专题培训、专项融资模式等服务，利用政策解读会或风险沙龙会培训小微企业近800家，为全市40余家小微企业提供银行融资牵线搭桥服务。
（厉斌）
中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司
业务概况
2019年，中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司实现保费收入36.3亿元，同比增长11.03%，全年承担保险责任金额4.73万亿元，处理赔案28.24万件，支付赔款20.86亿元，缴纳和代征税收3.99亿元。获2019年“青岛金融机构守信典范”“优秀客户服务保险公司”“最佳乡村振兴金融服务机构”等称号。
经营管理
2019年，中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司在全国首创超低能耗建筑性能责任保险（绿色保险），中标科考船“大洋号”保险项目，承保孟加拉国燃煤电站等大型海外建工项目；拓展植保无人机保险、培训费用损失险、建筑业保证险、关税保证险等新兴业务。加快服务治理类业务供给升级，深化“保险+服务+科技”模式，发展食品安全、安全生产、治安保险、政府救助、电梯保险、法律保险、扶贫特惠、民生意外等业务。发展助贷险、政银保、汽车金融等消费金融业务，支持消费升级和双创战略。开发扶贫特惠保险，为青岛633个贫困村、镇（街道）基层公务人员无偿提供人身意外伤害保险，参与定点扶贫和公益扶贫等活动。助力乡村振兴战略，在传统成本保险基础上，拓展收入保险、“保险+期货”、特色农产品保险等业务，发挥农业保险平抑价格波动、保障农民收益作用。
服务保障
2019年，中国人民财产保险股份有限公司青岛市分公司推进“警保联动”模式升级，加强与公安交管部门协同，就防范道路交通事故风险、推进交通事故快处快赔、推广车驾管服务以及智慧交管强化事故预防等方面开展多方位合作，打造“市民家门口的车管所”等服务理念，为家庭自用车客户提供年审代办、免检打证、故障救援和代驾等增值服务。使用“芯理赔”智能体检工具，为客户提供汽车安全、制动、动力、转向等免费体检服务。创新推出科技理赔、理赔夜市等服务内容，推广使用微信公众号、移动查勘理赔、智能语音导航系统，运用新技术搭建线上智能服务体系，为客户提供智能、便捷、高效的保险服务。
（乔梦祎）
中国太平洋财产保险股份有限公司青岛分公司
业务概况
2019年，中国太平洋财产保险股份有限公司青岛分公司（简称“太平洋产险青岛分公司”）有支公司12家、业务部6家、车商业务团队6家和保险代理公司1家。全年实现保费收入14.5亿元，全险种市场份额达10.92%。其中，车险保费收入10.3亿元，非车险保费收入4.19亿元。全年累计赔款给付约6.82亿元。获评“消费者满意单位”“服务地方经济贡献奖”“青岛市文明单位标兵”等。
经营管理
2019年，太平洋产险青岛分公司承保各种财产保险、短期健康保险和意外伤害保险业务。业务涉及航空航天、电力能源、石油化工、基础建设以及金融贸易、船舶汽车、机械设备、电子通信、仓储物流、纺织烟草、科技创新等领域，创新推出“团购保”产品，满足客户个性化需求。
客户服务
2019年，太平洋产险青岛分公司在行业内首家应用高科技3G移动视频同步查勘定损系统、智能化理赔速算系统、“一袋式”定损材料免费快递和网银支付赔款服务等，提升保险理赔时效。开展客户服务活动，完善车险“太好赔”、非车险“专享赔”等品牌服务。启动环境污染责任保险、专利权抵押贷款保障保险、个人信用保证保险，推动服务中小微企业的政银保三方合作。其中，配合青岛市政府“千帆计划”开办科技企业专利权质押贷款保证保险，被誉为“青岛模式”，《人民日报》头版头条刊发专题报道；与海尔集团、海信集团有限公司、青岛啤酒股份有限公司等客户签约，助力企业走出国门；创新开发胶州大白菜目标价格保险，探索政策性农险创新；配合政府、银行共同研究制订《农村土地经营权抵押贷款保证保险》合作方案，建立政银保三方风险共担机制；与青岛地铁集团、青岛胶东国际机场、青日连铁路、青岛啤酒股份有限公司、青建集团以及中车青岛四方机车车辆股份有限公司等签订首台（套）重大技术装备综合保险项目。
（李桂龙）
中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司
业务概况
2019年，中国平安财产保险股份有限公司青岛分公司（简称“平安产险青岛分公司”）业务范围覆盖青岛、淄博、潍坊、烟台、威海、日照、临沂等7个城市，辖分支机构59个。进入“青岛市纳税50强”，获“青岛市最佳车险理赔服务产险公司”“山东省消费者满意单位”“全国优质服务公众满意单位”等称号。
经营管理
2019年，平安产险青岛分公司在数据经营、科技赋能、生态经营等方面部署重点工作，实现业绩稳健增长；推进科技创新，依托大数据和“好车主”平台，为车主提供理赔信任额度。构建数据驱动的平台化经营模式，推动个人、团体客户智慧经营平台应用。个人客户智慧经营平台洞察客户需求，赋能客户全流程生态经营，提供定制化保险服务；团体智慧经营平台具备中台支持、营销支持、客户服务、经营决策等四大功能，搭建企业客户七大场景线上化、无纸化功能；借助“平安好生活”个人保险生活服务平台，搭建保险保障体系和增值服务体系；参与精准扶贫工作，发挥保险社会管理功能，在民生、政保、医疗健康领域提升服务实体经济能力。
理赔服务
2019年，平安产险青岛分公司通过信用建设促进车险理赔升级换代，推出“信任赔”，通过人工智能+大数据建模画像，为车主差异化授予信用额度，覆盖单方小额事故，在授权额度范围内，车主可实现自助理赔。车险理赔全面线上化，依托好车主APP，实现智能车损测算、在线协议签署、远程视频指导等，为车主提供自助理赔服务。非车险理赔依托平安好生活APP、保险理赔小程序实现线上理赔。升级“平安E企宝”小程序，财产险客户可以通过人机对话实现智能报案、智能收单、赔案查询、在线解答等功能，做到小额案件理赔零接触、零等待；对超大客户制订特需理赔服务方案；对中大客户提供订制式理赔服务；对小微客户提供自主理赔、线上视频理赔、小额快赔、大灾闪赔等多种模式理赔服务。
客户服务
2019年，平安产险青岛分公司开展承保单证电子化和承保流程线上化改革，车险单证全面实现电子化，部分财意险上线电子保单，通过好车主APP、官方微信、小程序等实现90%业务线上自助办理。全年车险电子保单占比99%、承保全流程线上化率99%，个人车险自助批改率85%；升级平安好车主APP功能，上线查保单、一键理赔、车损测算、年检代办等基础服务，推出紧急接电、车内消毒、停驶有礼、违章查办等服务。
（王超）
中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司
业务概况
截至2019年底，中国人寿保险股份有限公司青岛市分公司（简称“中国人寿青岛市分公司”）设分支机构12个；有各类营销服务机构89个，设标准化客户服务柜面11个；有员工585人，保险营销服务人员超过1万人。 2019年，实现规模总保费收入36.4亿元；优化险种结构，首年期交保费完成6.75亿元。其中，十年期及以上保障型业务完成2.65亿元，同比增长64.64%，占首年期交比例39.29%。获“青岛市品牌影响力保险机构”、“青岛市文明单位”、“敬老文明号”单位、“服务地方经济贡献奖”、“青岛好口碑企业”、“青岛市社会责任示范企业”等荣誉。
经营管理
2019年，中国人寿青岛市分公司坚守“保险姓保”总体方向，坚持创新驱动发展总战略，遵循“重价值、强队伍、优结构、稳增长、防风险”经营方针，推进业务向高质量发展转变，在业务发展、队伍建设、运营管理、风险管控和企业文化等方面均获得提升。
服务民生
2019年，中国人寿青岛市分公司参与青岛市社会民生保障项目，借助政府支持推进政策性保险业务。强化保险为贫困人口提供风险保障功能，参与青岛市政府为贫困户和贫困人口购买商业保险。即墨区支公司、胶州市支公司、平度市支公司、莱西市支公司、青岛西海岸新区支公司中标《青岛市2019年度扶贫特惠保险实施方案》，累计保额71.97亿元。
优化服务
2019年，中国人寿青岛市分公司加快“科技国寿”建设，利用e店、e宝平台，打造移动社交商业生态，支持保险产品社交化销售；加快e职场、易学堂、大健康等e化工具推广应用，提高智能运营效率，提升离柜率、e化服务比例；构建职场线上、线下相结合的统一运营和自主经营平台，实现团队管理、教育培训、考核追踪、文化建设平台的数字化；加快推进智能语音、柜面机器人项目建设，提升智能化客户服务水平。
合规管理
2019年，中国人寿青岛市分公司强化合规文化建设，将风险管控理念植根于经营管理日常工作中，转化为员工的自觉行动，维护客户利益，化解投诉风险。
（李永好）
中国太平洋人寿保险股份有限公司青岛分公司
业务概况
截至2019年底，中国太平洋人寿保险股份有限公司青岛分公司（简称“太平洋寿险青岛分公司”）有分支机构15家、营业服务柜面12个。“大个险”实现标保收入14.44亿元，新保收入3.17亿元；团险实现保费收入6000万元，其中公司直销业务保费收入1500万元、保险经纪业务保费收入2000万元、其他代理业务保费收入2500万元；寿销车保费稳步提升，实现保费收入8251万元。
科技赋能
2019年，太平洋寿险青岛分公司通过脸谱刻画等大数据分析指导日常销售工作，通过智能面访等工具进行日常活动量管控。通过互联网打造“云柜面”服务，使用动态脸部识别技术办理保险业务；将传统柜面打造为集服务办理、客户经营、品牌宣传为一体的“智享体验中心”。柜面机器人“灵犀二号”基于语言交互、活体认证、图像识别等人工智能技术，为客户提供保险咨询、理赔报案、预约叫号、产品销售、保全信息变更等服务。
人才支撑
2019年，太平洋寿险青岛分公司完善人才梯队建设。通过组织选聘、同业引进相结合方式，加强关键岗位干部的优化和配置，与青岛市高校合作，开展“管培生”培养计划，优化员工年龄和学历结构；加强员工职业素养和专业技能培训，提高员工参训率。
优化服务
2019年，太平洋寿险青岛分公司开展以“健康态 慧生活”为主题的客户服务节，发布“健康态”保险服务生态圈，开展健康专题讲座和专家问诊活动，邀请客户通过“太平洋寿险”官方微信号参与线上趣味健康测评。开展“提高防范意识，警惕非法集资”宣传活动，提升客户对非法集资风险的识别能力和防范意识；建立“总经理接待日”制度，开通咨询专线和绿色通道，安排专人向客户普及保险知识，解决处理投保理赔难题。
合规经营
2019年，太平洋寿险青岛分公司合规内控状况总体平稳可控，强化合规主体责任，健全风险排查长效机制，全年无重大风险事件发生。获评2019年度中国人民银行青岛市中心支行反洗钱评级A级单位、中国太平洋人寿保险股份有限公司风险监管测评A级单位。
（雷洋）
中国平安人寿保险股份有限公司青岛分公司
业务概况
截至2019年底，中国平安人寿保险股份有限公司青岛分公司（简称“平安人寿青岛分公司”）在青岛、淄博、潍坊、临沂、日照、威海、东营、滨州等8个城市设立分支机构。2019年，实现规模保费收入62.05亿元，同比（下同）增长4.93%。其中，个险渠道实现保费收入53.37亿元，增长4.26%；银保渠道实现保费收入3.61亿元，增长2.01%；电销渠道实现保费收入5.07亿元，增长15.13%。
经营管理
2019年，平安人寿青岛分公司从“补偿式”高速发展转向“回归保障”发展模式。优化产品、服务等经营环节，进行产品策略调整，推动保障型产品开发，加强保障型产品经营。
产品创新
2019年，平安人寿青岛分公司推动大健康理念，拓宽营销员收入渠道；使用手机APP、智能陪练等线上应用场景实现培训线上化，通过大数据分析提供销售线索，实现销售精准化。
服务创新
2019年，平安人寿青岛分公司依托远程视频、生物识别等技术，推出新契约回访创新模式——首航服务，客户签收保单后可立即发起视频电话回访。在线服务占比呈逐月上升趋势，通过首航回访成功数据均未有问题件产生。
（周琪）
泰康人寿保险有限责任公司青岛分公司
业务概况
截至2019年底，泰康人寿保险有限责任公司青岛分公司（简称“泰康人寿青岛分公司”）辖所属机构53家，其中电话销售中心1家、支公司10家、营销服务部41家。有正式员工284人，营销人员1.05万余人。2019年，规模保费收入26.48亿元，五年复合增长14%；新单价值1.93亿元，五年复合增长15%。累计服务客户67.25万人，累计理赔金额达3.8亿元。获“最佳服务保险机构”“青岛保险业新闻宣传工作先进单位”等称号，入选“‘三一五’诚信服务榜单”。
经营管理
2019年，泰康人寿青岛分公司推进泰康“医养康宁”战略，通过超级体验式营销，践行健康中国战略。成立泰康人寿青岛分公司健康财富中心，升级新生活体验中心，推广“健康财富规划师”项目。重视合规管理和诚信经营，通过加强宣导培训、完善制度建设、全面自查自纠等形式，明确内部控制流程，加强风险防控，严守合规经营底线。
优化服务
2019年，泰康人寿青岛分公司推进“互联网+大健康”，与中国人民解放军海军第九七一医院、平度市人民医院签署“健保通”战略合作协议，缓解客户“看病难、看病贵”的难题。升级“重大疾病就医绿色通道”服务。在保险行业内首创微信投保、微信理赔、微信贷款、微回执等服务，利用人工智能技术，在保险业务办理流程中加入人脸识别技术、图文识别智能化技术，提升客户体验。在金融知识宣传月走进街道、社区，普及保险知识，宣传金融常识。
（泰康人寿保险有限责任公司青岛分公司）
太平人寿保险有限公司青岛分公司
业务概况
2019年，太平人寿保险有限公司青岛分公司完成总保费51.7亿元，居青岛市寿险市场第三位。截至2019年底，累计赔付支出6.45亿元，缴纳税款6868.68万元。获“青岛市文明单位”、2018年青岛市保险学会官方网站新闻报道宣传工作先进单位、2018年度青岛保险行业新闻宣传工作先进单位、2018年保险公众宣传大比武最佳活动奖、青岛市保险行业保险纠纷诉调对接工作先进单位、“2019年岛城金融机构诚信品牌”、“年度优秀保险机构”、“年度最佳服务保险机构”等奖项。胶州支公司获“青岛金融五一劳动奖状”。
优化服务
2019年，太平人寿保险有限公司青岛分公司优化客户服务，推出“太平理赔日”活动。开展以“相伴四季、关爱如一”为主题的客户服务活动，共有近12万名客户参与，新增保费3.1亿元。完成全辖13家体检机构的铺设，为客户送去“家门口的尊享体验”。组织参与《青岛市时尚手册》发放、“城阳市民节”、“爱聚星空”公益沙滩音乐会等公益活动。
合规建设
2019年，太平人寿保险有限公司青岛分公司加强内控建设，完善机构分类管理体系、反洗钱考核审核机制和制度汇编工作。推进各项风控合规工作，连续第三年获得常规稽核A-评级，连续第八年获得中国人民银行青岛市中心支行对非法人机构的反洗钱A类评价，保持行政零处罚记录。9月，推进“金融知识宣传服务月”活动，被青岛银保监局授予“先进单位”称号。
（魏本敏）